الدليل النهائي لـ
الأوراق المالية الأسترالية وهيئة استثمار
اكتسبت لجنة الاوراق المالية والاستثمار الأسترالية سمعة باعتبارها واحدة من اصعب الهيئات التنظيمية في عالم التداول المالي. وقد عززت تنظيم صناعة الخدمات المالية في أستراليا، وساعد في استرداد الأموال للمستثمرين خدع ومحاكمة المخطئين المشغلين في هذه الصناعة أيضا. لجنة الاوراق المالية والاستثمار الأسترالية (ASIC) هي الوكالة المكلفة تنظيم الأسواق المالية في أستراليا والأراضي تحت السيطرة الاسترالية. ASIC ومقره الرئيس في سيدني وهو كل ولاية وإقليم في أستراليا الحالي أيضا. ASIC ينظم الشركات والكيانات والمهنيين المحترفين المالية العاملة في النظام المالي الأسترالي. وبعبارة أخرى، ASIC غير المنظم للشركات والأسواق المالية والخدمات المالية. دور شامل يلعب ASIC في صناعة الخدمات المالية الاسترالية يميزه من المنظمين الأخرى في جميع أنحاء العالم الذين ينفذون مهام أكثر محدودية.
معلومات ASIC
كان ASIC الإعداد بموجب قانون الأوراق المالية والاستثمار اللجنة الأسترالية لعام 2001، ويحمل أيضا ولذلك معظم تنظيم الشركات بموجب قانون الشركات لعام 2001. ASIC بتكليف من القوانين ذات الصلة:
- Strive to continuously improve the performance of the Australian financial system and all entities operating within it.
- Ensure that investors and consumers within the Australian financial system participate actively in an informed manner.
- Administer the provisions of the ASIC act and also provide enforcement of the laws.
- Ensure that information about companies and other entities in the financial space is publicly available in a timely fashion.
وظائف
من ASIC
ASIC ينظم الشركات والكيانات الخدمات المالية، والمهنيين العاملين في قطاع الخدمات المالية وكذلك في الأسواق المالية. وتشمل الخدمات المالية من خلال تنظيم ASIC تغطية جميع الأدوات الاستثمارية والشركات التي تأخذ الودائع والتأمين والتقاعد والقروض.
كمنظم الائتمان الاستهلاكي
بصفتها المنظم لصناعة الائتمان الاستهلاكي في استراليا، ASIC ينظم الأفراد والمؤسسات التجارية التي تعمل في مجال تقديم القروض الاستهلاكية. ومن ثم، فإن البنوك والاتحادات الائتمانية وشركات التمويل وسماسرة الرهن العقاري ووسطاء التمويل من قبل هذه الوظيفة التنظيمية. وتغطي هذه الوظيفة التنظيمية بموجب قانون الوطنية حماية المستهلك الائتمان من عام 2009.
كمنظم الأسواق
كما يجري ASIC تنظيم الأسواق المالية الأسترالية وجميع الهيئات التي تقدم خدمات في داخلها. وبعبارة أخرى، يحدد ASIC الذي أدوات المشتقات المالية والأسواق يمكن أن تعمل في أستراليا، تقييم مدى فعالية تتوافق هذه الأسواق المالية مع الأنظمة القائمة وتحديد ما إذا كانت هذه الأسواق عادلة ومنظمة وشفافة. لذا ASIC لديه القدرة على ترخيص من الصكوك وأسواق جديدة لغرض الاستثمار أو المتاجرة. كما ينظم ASIC ويشرف على الأسهم والمشتقات المالية المحلية وأسواق العقود الآجلة.
كمنظم للخدمات المالية
وظائف ASIC أيضا كمنظم للخدمات المالية. لذلك، يتم منح التراخيص ومراقبة أعمال الخدمات المالية من قبل ASIC للتأكد من أنها تعمل بطريقة صادقة وفعالة ونزيهة. وتشمل الخدمات المالية تنظم شركات إدارة الصناديق، وتداول الأسهم والتجارة المشتقات المالية وشركات التأمين.
كيف يحمي ASIC التجار
ASIC يؤدي حماية المستهلك في عدة طرق. هذا هو الحال من خلال ضمان أن الشركات العاملة في الأسواق المالية، والائتمان الاستهلاكي وقطاعات الخدمات المالية مرخصة س تفعل ذلك. عادة، ASIC تمنح هذه الكيانات على رخصة AFS. بحكم التعريف، يجب على الكيانات التالية تعمل مع رخصة AFS:
- Providers of financial products such as managed funds services or financial advisory services
- Market makers
- Operators of managed investment schemes
- Providers of trustee company management services
- Companies dealing in financial products i.e. brokers in various financial markets
لذلك، إذا كانت هناك شركة أن تقدم التأمين والوساطة المالية، والإقراض الهامش، تداول المشتقات أو خدمات مماثلة، ثم يجب أن مثل هذه الشركة لديك رخصة AFS وهو مطلوب لأقولها صراحة على موقعها على الانترنت. لذلك المستوى الأول من الحماية للتجار للتحقق لمعرفة ما إذا كانت الشركة لديها ترخيص الخدمات المالية الاسترالية (AFS). وهذا يضمن أن الكيان التاجر أو المستثمر يريد القيام بأعمال تجارية مع غير مسؤولة أمام هيئة تنظيمية (في هذه الحالة ASIC) وأن هناك طريقا إلى اللجوء إذا كان التاجر أو المستثمر يشعر ظلموا بأي شكل من الأشكال من قبل كيان. والمستوى الثاني من الحماية هو وجود السجل. يحافظ ASIC ثلاثة سجلات. هذه هي سجلات لأسماء الأعمال والسجلات المهنية وسجل الشركات والأعمال التي تنظم ومرخصة لتقديم الخدمات للمستهلكين في سجلات system.These المالية الأسترالية المتاحة على ASIC website، والتاجر، والمستثمر أو المستهلك من المنتجات المالية في أستراليا يمكن إجراء بحث من شركة أو المهنية المالية على أي من السجلات لتحديد وضعهم مع ASIC. وتبين لنا مثال مع Plus500، وهي شركة وساطة الفوركس القبرصية التي تعمل أيضا في أستراليا. 
بعد إدخال المعلمات البحث (البحث عن طريق الاسم أو AFS رقم الترخيص)، المتداول يستطيع رؤية نتائج البحث كما هو موضح أدناه، والتي تشير إلى أن Plus500 مرخص و في وضع جيد. ASIC يمكن أيضا تطبيق عقوبات على الشركات، والمهنيين والعاملين في إدارة الشركات المخطئين. هذا هو مستوى آخر من الحماية للمستهلكين، ونفذت ردا على الشكاوى المقدمة من قبل المستهلكين فضلا عن المشاكل المكتشفة أثناء الإشراف الروتيني لهذه الشركات من خلال ASIC. ونحن نرى مثالا يظهر هنا حيث تطبق ASIC فرض حظر دائم على مستشار مالي. 
من خلال جعل هذه المعلومات متاحة للجمهور على بوابة على الشبكة العالمية، ASIC يحمي جمهور المستثمرين ويضمن أنها لا تتعامل مع المهنيين المحظورة. قامت ASIC أيضا أعمال استرداد الأموال حيث كان هناك اختلاس أموال المستثمرين، فضلا عن الملاحقة الجنائية من المتورطين في أي من هذه المخططات. ومن الأمثلة على ذلك هو أن ديفيد بول Mudge، المستشار المالي السابق مع حدائق وندسور، الذي اعترف بأنه مذنب وحكم عليه بالسجن لمدة 27 شهرا في السجن لخداع عميل في وثائق التوقيع ان أذن السيد Mudge لسحب الأموال من حسابات العميل. ASIC كان قادرا على استرداد $99، 315 من 216 $، وأمرت 767 Mudge من قبل المحكمة لسداد العميل خدع له.