الدليل النهائي لـ
شعبي FCA ينظم وسيط فوركس: Plus500
Plus500 هي واحدة من FCA سيط التنظيم الأكثر شعبية بالنسبة للBrokerNotes الزوار. مع هذا العدد الكبير من السماسرة للاختيار من بينها، والذهاب مع وسيط مرخص FCA هو رهان أكثر أمانا لإيجاد وسيط موثوق به. مزايا الذهاب مع FCA ينظم وسيط مثل Plus500 هي:
- Established broker – over 9 years in business (in business since 2008)
- Regulated by the Financial conduct authority (UK) #509909
- Tight spreads
- Offers Forex, CFDs, Equities, Commodities and Indices
- Wide range of markets
اختيار وسيط التي تنظمها مؤسسة مرموقة مثل FCA في المملكة المتحدة توفر طبقة حماية على وسيط غير المنظم. سيكون من الأسهل للتحقق من تاريخ وسيط منظم (انظر من خلال الإيداعات FCA)، وعقد وسطاء في مستوى أعلى من الخدمات والمتطلبات التي وضعتها الهيئة التنظيمية.
كيف يحمي FCA التجار
وFCA هناك لحماية جميع اللاعبين في السوق ولكن يتم التركيز على حماية المستهلك. ويتم حماية المستهلكين من المنتجات المالية (بما في ذلك التجار الذين يتاجرون العملات الأجنبية وغيرها من المنتجات في الأسواق المالية) في ثلاثة نقاط التدخل:
أ) تدخل قبل المستهلك المرحلة FCA
وتحتفظ FCA على الخدمات المالية التسجيل. هذا السجل هو سجل الشركات والأفراد والهيئات التي تنظمها الهيئة الاتحادية للجمارك وتحليل مخاطر الآفات. هو هذا السجل متاحة للجمهور وأنه من الممكن للتجار للبحث في وضع وسيط أو مستشار الفردية على هذا السجل قبل ارتكاب أي أموال للتداول في الأسواق المالية. لكل كيان مسجل، يحافظ على FCA السجلات التالية:
- Trading names and contact details of regulated entities.
- The regulatory ‘status’ of the entity (i.e. whether the entity the trader wants to do business with is in good standing or not).
- The names and details of entities operating within and outside the UK without FCA authorisation, exemption or approval.
وجود سجل والقدرة على إجراء فحص على الانترنت يسمح على عين المكان التجار للكشف عن شركات السمسرة إشكالية أو منتجات السوق المالية الخاطئة قبل ارتكاب المال بشق الانفس في مثل هذه المشاريع.
ب) تدخل المستهلك النشط المرحلة FCA
ومن الممكن لالوساطة التي تلبي جميع متطلبات كيان مع وضع جيد لانقاص طريقة سنواتها على الطريق. كان هذا هو الحال مع الوساطة المعروفة باسم MF العالمية. حالة هذه الوساطة بمثابة درس كبير لمدى السهولة التي يمكن أن يكون لحتى المنظمين لتفويت علامات التحذير. فقد التجار كل أموالهم عندما انهارت هذه الشركة كما أصبح واضحا أن ضد الأحكام التنظيمية، وشركة وقد تم أخذ المال من حسابات المعزولة لتمويل عمليات الفشل تدريجيا لها. وعندما فشلت الرهانات اليورو مقابل الدولار الأميركي ضخمة وأرسلت الشركة إلى الإعسار، يمكن أن التجار لن تحصل على تعويض كامل. تم تصحيح هذا الخطأ من قبل المنظمين وعندما ذهب الباري المملكة المتحدة في الإعسار، فإن التجار لا تفقد أموالهم لأن كل الأموال وعزلها بالكامل. وأظهرت تجربة MF العالمية مدى أهمية أن كان لمنظم لتقييم باستمرار الشركات لعلامات الإنذار المبكر بالفشل الصحة المالية، والتي هو فيها الدور التنظيمي المتعقل من ركلات FCA في. ومن خلال القيام باستمرار لتقييم المخاطر من الشركات التي ينظمها، فإنه يضمن أن التجار محمية باستمرار طوال حياتهم المهنية التجارية.
ج) في مرحلة ما بعد المستهلك المرحلة FCA التدخل
في بعض الأحيان، وسيط الإهمال القليل هو كل ما يتطلبه الأمر للذهاب إلى الإعسار. أصبح الباري المملكة المتحدة المعسرة لأنها قدمت الكثير من النفوذ للمستهلكين من دون اتخاذ خطوات كافية للتخفيف من مخاطر الخسائر من قبل عملائها في حالات انزلاق واسعة النطاق. كان هذا هو الحال عندما يكون البنك الوطني السويسري دي المربوطة زوج العملات اليورو مقابل الفرنك السويسري، وإرسال أزواج الفرنك السويسري في السوق إلى انخفاض 3000 نقطة التي قضت على حسابات العملاء وغادر الباري المملكة المتحدة غير قادرة على تغطية الخسائر. الهيئة الاتحادية للجمارك في Financial Services Compensation Scheme (FSCS) هي خدمة تساعد التجار الذين فقدوا أموالهم نتيجة لإعسار الشركات المالية في الحصول على تعويض. 
يجب الإعلان عن الشركة في تقصير من جانب FSCS قبل يمكن للعملاء تقديم التعويض. شركة في الافتراضية هي من تعريف FSCS فيما يتعلق بالتعويض، وهي الشركة التي لديها أصول كافية لتلبية التزاماتها، وهي شركة غير قادر أو من المحتمل أن يكون قادرا على تسديد المطالبات المقدمة ضدها، أو الشركة التي هو المعسر . وكقاعدة عامة، وتدفع تعويضات فقط لخسارة مالية، وهناك سقف ما يمكن أن تدفع على سبيل التعويض. 
دور السلطة السلوك المالي في لائحة
و السلطة السلوك المالية (FCA) هو الجهة المسؤولة عن تنظيم الأسواق المالية في المملكة المتحدة. تقع في لندن FCA، هي الوكالة التي نجحت هيئة الخدمات المالية المنحلة (FSA) في عام 2013.
السلطة السلوك المالية (FCA) نظرة عامة
يتم تعبئة صناعة الخدمات المالية في المملكة المتحدة من قبل الآلاف من الخدمات المالية الشركات. وظيفة السلطة السلوك المالي كمنظم التي تشرف على تسيير حوالي 56،000 شركات الخدمات المالية في المملكة المتحدة. يعمل كمنظم التحوطية، وFCA يحمل أيضا إلى الرقابة التنظيمية من 24،000 من هذه الشركات الخدمات المالية.
أصول للسلطة السلوك المالي (FCA)
من فترة تغطي 2001-2013، تم تنفيذ تنظيم صناعة الخدمات المالية بأكملها تضم البنوك وشركات السمسرة، والاتحادات الائتمانية وغيرها من شركات الخدمات المالية من قبل المالية هيئة الخدمات (FSA). كانت هيئة الرقابة المالية هيئة مستقلة التي تم تمويلها من الرسوم المدفوعة من قبل الشركات أنها خاضعة للرقابة. ومع ذلك، تم تعيين مجلس إدارة هيئة الرقابة المالية مباشرة من قبل وزارة المالية البريطانية. عندما تم التدقيق في صناعة الخدمات المالية بالكامل في المملكة المتحدة نتيجة تداعيات الأزمة المالية العالمية عام 2008، كان ينظر إلى FSA قد فشلت في الرقابة التنظيمية للصناعة المصرفية. قررت الحكومة البريطانية لتنفيذ بعض الاصلاحات لتغيير هيكل تنظيم صناعة الخدمات المالية في المملكة المتحدة. ونتيجة لذلك، تم تمرير قانون الخدمات المالية من عام 2012 ليصبح قانونا في ديسمبر كانون الاول عام 2012. وتقدم شريعته لحل FSA وظهور اثنين من وكالات جديدة:
- The Financial Conduct Authority (FCA), which would be responsible for the conduct of the 56,000 firms operating in the financial services industry in the UK and would also take over prudential regulation of 24,000 of these firms.
- The Prudential Regulation Authority, which would be responsible for majority of prudential regulation.
تم حل FSA رسميا في أبريل 1، 2013، يمهد الطريق لبدء العمليات التي تقوم بها FCA.
وظائف FCA
وFCA بمثابة سلوك ومنظم التحوطية. FCA تتبنى النهج القائم على السوق في الإشراف التنظيمي للشركات.
أ) كمنظم السلوك
بصفتها المنظم للسلوك من الشركات العاملة في قطاع الخدمات المالية في المملكة المتحدة، وFCA يؤدي المهام المحددة التالية:
- Regulating the marketing of financial products
- Regulation of payment systems
- Supervision of banks in the UK
- Maintaining the new set of rules set out in 2012 for independent financial advisers
لتكون قادرة على أداء المهام التنظيمية سلوكها بشكل صحيح، FCA تخصيص الكيانات إلى فئتين على النحو التالي:
- Fixed portfolio firms, which have a supervisor and are supervised on a proactive basis using a system of continuous assessment that is unique to each firm. Each individual firm is given a programme of work which is evaluated at key governance areas during regulation.
- Flexible portfolio firms are usually supervised using a different set of regulatory algorithms. Market-based assignments are used in conjunction with educational activity and other communication-based programmes to scan or any risks within the relevant sectors that these companies operate in. In other words, flexible portfolio firms are assessed collectively within the sector they operate and not individually.
وFCA ينفذ تقييم المخاطر من نموذج الأعمال في شركة الخدمات المالية للتحقق إذا ما أصر على سلامة السوق ويؤدي إلى معاملة عادلة من المستهلكين من المنتجات التي الشركة. وتستخدم ثلاث ركائز أساسية من النهج الذي FCA عندما يتعلق الأمر إجراء الإشراف على 56000 شركات تحت المراقبة ما يلي:
- 1st Pillar: For the biggest firms, a system of proactive supervision is used. Scans and stress tests are performed to show if there are any signs of trouble before they have even emerged.
- 2nd Pillar: Reactive supervision which is event-driven is also deployed. This means that the FCA may deploy certain measures to protect the market in response to the emergence of any overt or covert risks in any firm or entity. This is done on an entity-by-entity basis.
- 3rd Pillar: The FCA also scans multiple firms on a sector-by-sector to see if there are systemic risks affecting entire sectors of the financial markets.
عندما يكون هناك ضرر وشيك للمستهلكين والأسواق، وFCA سوف تتدخل.
ب) كمنظم الحصيفة
كما يجري FCA التنظيم الحكيم من أكثر من 24،000 الشركات. وبعبارة أخرى، فإن FCA يتحقق الحالة الصحية المالية لشركات إدارة الأصول وشركات السمسرة المالية (الأسهم والعملات الأجنبية)، المستشارين الماليين وشركات السمسرة والتأمين وشركات السمسرة العقارية. وتلزم هذه الشركات بموجب القانون أن يكون الحد الأدنى لرأس المال التشغيلي وكذلك للحفاظ على أموال العملاء في حسابات المعزولة. الهيئة الاتحادية للجمارك، وبالتالي، فهم يقيم شركة للمخاطر أعمالها، وأنظمة وضعت في مكان لإدارة هذه المخاطر وكيف يمكن للشركة تخفف ضد تكاليف كبيرة مفاجئة وغير متوقعة مثل قد يكون مطلوبا في حالات عقوبات مالية أو الدعاوى. مرة أخرى، FCA تخصص الشركات التي تجريها الرقابة التنظيمية التحوطية في واحدة من ثلاث فئات:
- P1: These are entities whose collapse would cause widespread systemic and long-lasting financial and reputational damage to client assets, customers and the marketplace. Entities listed in this category are subject to periodic liquidity and capital base assessments every 24 months.
- P2: Entities whose collapse would cause damage to both consumers and client assets but would not cause widespread systemic damage. Checks on capital base and liquidity are conducted every 48 months.
- P3: Entities whose collapse are not likely to cause any significant damage to client assets, consumers or the market. Supervision is not periodic: checks are only conducted once risks have emerged.
السلوك المالي السلطة النهائي أفكار
السلطة السلوك المالي تمكنت من وضع هيكل تنظيمي قوي لقطاع الخدمات المالية والأسواق المالية في المملكة المتحدة. على هذا النحو، فقد كان قادرا على وضع تدابير التي عززت الثقة في السوق. هذه ليست يدعي تماما كما كان يسمى على مرارا وتكرارا للتدخل حيث كانت هناك مشاكل مع المطالبات والمخالفات التنظيمية الأخرى.
