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Was bei der Auswahl des besten CFD-Brokers und der besten Handelsplattform zu beachten ist
Jeder kann CFDs schon ab einer Einzahlung von 500 USD handeln. Um jedoch ein gesundes und sicheres Risikomanagement zu gewährleisten, wird in der Regel eine größere Einlage empfohlen. CFDs (Contracts for difference) sind zu den meistgehandelten Finanzinstrumenten der Welt geworden – und das in kürzester Zeit! Ein CFD ist nichts anderes als eine Wette auf den Preis einer bestimmten Ware, wie z.B. einer Aktie, einer Fremdwährung oder einer Ware nach einer bestimmten Zeitspanne. Dabei handelt es sich in der Regel um einen Vertrag zwischen einer Einzelperson und einem Makler (Broker) über eine komfortable Online-Plattform, die in der Regel auch andere Instrumente als CFDs anbietet.
Bei der Auswahl eines CFD-Brokers ist es wichtig, verschiedene Faktoren wie Vorschriften, verfügbare Instrumente, Ruf und viele weitere Faktoren zu berücksichtigen, die wir in diesem Artikel erläutern.
Was ist CFD-Handel?
Ein CFD ist eine Vereinbarung zur Zahlung der Differenz im Wert eines bestimmten Basiswertes nach Ablauf der Vertragslaufzeit. Der zugrundeliegende Vermögenswert kann unter anderem der Aktien-, Devisen- und Marktindex eines Unternehmens sein. Der eigentliche Basiswert ist niemals Eigentum des Käufers oder Verkäufers. Der Gewinn (oder Verlust) ist die Differenz zwischen dem Preis zum Zeitpunkt der Vertragseröffnung und dem Zeitpunkt des Vertragsabschlusses. Es gibt keine Beschränkung der Vertragsdauer. Es kann jederzeit verkauft werden, wenn der Käufer es für richtig hält. Der Broker bietet eine Vielzahl von Hebelwirkungen; manchmal bis zu 1:500 oder mehr. Dies ermöglicht eine Menge Potenzial, um mit einem kleineren Budget einen größeren Gewinn (oder einen größeren Verlust) zu erzielen.
Wenn eine Aktie zu einem Preis von 25,26 USD gehandelt wird und ein Händler hundert Aktien zum aktuellen Preis kauft, kostet die gesamte Transaktion den Händler 2.526 USD. Wenn der Broker dem Trader eine Marge von 50% (auch Hebelwirkung genannt) einräumen würde, müsste der Trader die Hälfte des Betrages für den Handel einbehalten. Wenn der Händler nun CFDs handeln würde, würde die erforderliche Marge nur 5% betragen. Daher hätte dieser Handel nur 126,30 USD benötigt.
Die Mehrheit der CFD-Broker erzielt ihre Gewinne über den so genannten Spread. Dies ist ein kleiner Unterschied im Kauf- und Verkaufspreis des CFDs. Wenn ein Händler einen CFD-Handel eingeht, zeigt das Online-Konto sofort einen Verlust in Höhe des Spreads an. Wenn der Broker also einen Spread von 10 Cent berechnet, zeigt der Handel sofort einen Verlust von 10 Cent bei der Eröffnung des Handels. Die Aktie muss um 10 Cent zulegen, um die Gewinnschwelle zu erreichen – jede weitere Wertsteigerung ist ein reiner Gewinn.
Solange der Händler die Aktie hält und der Kurs weiter steigt und einen Preis von 25,76 USD erreicht, können die 100 Aktien für einen Gewinn von 50 USD innerhalb weniger Tage, wenn nicht Stunden, verkauft werden – und das alles für eine kleine Anzahlung von 126,30 USD anstatt 2.526 USD!
Dadurch dass der CFD-Broker so viel Hebelwirkung bietet, dass Händler große Mengen an Aktien mit relativ wenig Geld handeln können, sind CFDs ein begehrtes Geschäft.
Vorteile des CFD-Handels
Größere Hebelwirkung Geringerer Aufwand
Einer der Vorteile des CFD-Handels ist die höhere Hebelwirkung. Dies könnte jedoch auch für den Händler nachteilig sein, wenn der Handel schlecht läuft.
Im Gegensatz zum traditionellen Handel bieten CFD-Broker ihren Kunden eine wesentlich höhere Hebelwirkung. Zwei Prozent ist die Standardmarge für den CFD-Handel. Abhängig von der Art des Basiswerts eines CFDs kann die für die Platzierung eines Handels erforderliche Marge jedoch bis zu 20 Prozent steigen. Eine höhere Margenanforderung bedeutet, dass mehr Kapital vom Händler gehandelt werden muss und viele potenzielle Gewinne – und auch erhöhte potenzielle Risiken.
Zugang zu globalen Märkten mit CFDs
CFD-Broker bieten Zugang zu allen wichtigen Weltmärkten und es spielt keine Rolle, in welchem Land der Händler ansässig ist. Durch die Nutzung der Online-Handelsplattform des Brokers kann der Händler Geschäfte eröffnen und schließen, solange der von ihm gehandelte Markt geöffnet ist. Das Ein- und Auszahlen von Geld kann ebenso einfach erfolgen wie das Abschließen von Geschäften. Einzahlungen werden durch Debit- und Kreditkarten sowie durch Banküberweisungen erleichtert. Auszahlungen erfolgen auf die gleiche Weise.
Kaufen oder verkaufen mit CFDs
Wenn ein Händler einen Vertrag kauft, wird behauptet, dass er kauft („going long“). Damit erhofft sich der Händler, durch den Verkauf der Aktie Geld zu verdienen, wenn der Kurs der Aktie steigt. Wenn der Händler hingegen erwartet, dass der Kurs des Basiswerts des CFDs sinkt, kann er einen Handel durch den Verkauf eines CFDs eröffnen – auch wenn er den CFD nicht besitzt! Dies wird als Verkauf („going short“) bezeichnet.
Nehmen wir zum Beispiel an, dass ein Händler einen Kursrückgang von zehn Prozent erwartet hat und die Aktie derzeit bei 100 USD gehandelt wird. Der Händler würde sofort eine Verkaufsorder am Markt platzieren und die Aktie für 100 USD verkaufen. Der Kurs der Aktie würde um die prognostizierten 10% fallen und der Händler würde die Aktie für 90 USD zurückkaufen und einen Gewinn von 10 USD erzielen.
Auf manchen Märkten gibt es Regeln, die den Händler dazu verpflichten, sich das Instrument zu leihen, bevor er zu verkaufen beginnt. Beim CFD-Handel ist dies jedoch in den meisten Fällen keine Voraussetzung.
Auswahl eines CFD-Brokers
Es gibt CFD-Broker auf der ganzen Welt. Sie alle haben Websites, aber sie gehen nicht nach dem, was auf der Website angezeigt wird. Achten Sie auf die Registrierungsnummer des Regulators und fragen Sie beim Regulator nach. Sie erfahren von allen gegen den Broker erhobenen Beschwerden und den verhängten Bußgeldern. Die Wahl eines CFD-Brokers ist etwas, das mit großer Vorsicht getan werden muss.
Wie kann man also das Gute vom Schlechten trennen und sich für das Beste entscheiden?
Ist der Broker reglementiert?
Gleich zu Beginn, bei der Auswahl eines CFD-Brokers, muss man erkennen können, ob der Broker gesetzlich geregelt ist. Ein zugelassener Broker zeigt die Registrierungsnummer auf der Website an.
In verschiedenen Ländern gibt es Aufsichtsbehörden, die das gesamte Finanzinstrument Broker/Makler im Auge behalten. Der Broker ist verpflichtet, Millionen von Dollar bei der Aufsichtsbehörde einzuzahlen, die dafür verantwortlich ist, dass der Broker das Geschäft in Übereinstimmung mit den Gesetzen und Vorschriften führt. Für Hobbyhändler ist es sehr einfach, sich von der verbindlichen Terminologie und der Rechtssprache täuschen zu lassen. Die Aufsichtsbehörden wie die Finanzaufsichtsbehörde im Vereinigten Königreich und die FSA in den USA stellen jedoch sicher, dass Makler in dem von ihnen geschaffenen Rahmen arbeitet. Dies gewährleistet die Sicherheit des Geldes des Händlers und macht das Spielfeld sicherer.
Dealing Desk oder Non Dealing Desk
Wenn der von Ihnen in Betracht gezogene Broker Tour-Aufträge über einen Dealing Desk handelt, besteht jede Möglichkeit, dass der Broker die CFD-Kurse manipuliert. Ein Non Dealing Desk Broker gestattet es seinen Händlern, direkt über ein gemeinsames Netzwerk zu handeln. Dies ermöglicht Transparenz und Händler können zu Preisen handeln, zu denen jeder Händler handelt.
Ein Straight-Through-Prozess (STP) oder ein ECN (Electronic Currency Network) ist eine weitere Garantie dafür, dass der Broker die Geschäfte nicht manipuliert. Um zu erkennen, ob der Broker nicht über einen Dealing Desk handelt, empfiehlt sich die Feststellung, ob der Broker einen Spread oder eine Provision berechnet.
