De Ultieme Gids om
Populaire FCA geregeld Forex Broker: Plus500
Plus500 is één van de meest populaire FCA gereguleerde broker voor BrokerNotes bezoekers. Met zo veel makelaars om uit te kiezen, gaan met een FCA gelicentieerde makelaar is het veiliger inzet om een betrouwbare makelaar te vinden. De voordelen van het gaan met een FCA gereguleerde broker zoals Plus500 zijn:
- Established broker – over 9 years in business (in business since 2008)
- Regulated by the Financial conduct authority (UK) #509909
- Tight spreads
- Offers Forex, CFDs, Equities, Commodities and Indices
- Wide range of markets
het kiezen van een broker gereguleerd door een gerenommeerde organisatie als de FCA in het Verenigd Koninkrijk zal een laag van bescherming te bieden dan een niet-gereglementeerde makelaar. Het zal gemakkelijker zijn om de geschiedenis van een gereglementeerde makelaar (kijk door de FCA filings) te controleren, worden de brokers gehouden om een hogere kwaliteit van de dienstverlening en eisen in te voeren door de toezichthouder.
Hoe de FCA Beschermt Traders
Het FCA is er voor alle spelers op de markt te beschermen, maar de nadruk wordt gelegd op de bescherming van de consument. Bescherming van de consumenten van financiële producten (met inbegrip van handelaren die forex en andere financiële producten op de markt de handel) wordt uitgevoerd op drie aangrijpingspunten uitgevoerd:
a) Pre-consumer Stage FCA tussenkomst
De FCA onderhoudt een Financial Services Register. Dit register is een record van bedrijven, particulieren en instanties die worden gereguleerd door de FCA en de PRA. Dit record is beschikbaar voor het publiek en is het mogelijk voor handelaren om de status van een makelaar of een individuele adviseur op dit register te zoeken voor het plegen van fondsen om de financiële markten te verhandelen. Voor elke geregistreerde entiteit, de FCA bevat de volgende gegevens:
- Trading names and contact details of regulated entities.
- The regulatory ‘status’ of the entity (i.e. whether the entity the trader wants to do business with is in good standing or not).
- The names and details of entities operating within and outside the UK without FCA authorisation, exemption or approval.
De aanwezigheid van een register en de mogelijkheid om uit te voeren een on-the-spot online check kunnen handelaren problematisch brokers of ondeugdelijke financiële producten op de markt op te sporen voor het plegen van hun zuurverdiende geld in dergelijke ondernemingen.
b) Active Consumer Stage FCA tussenkomst
Het is mogelijk dat een makelaardij die aan alle eisen van een entiteit met een goede reputatie vervult te verliezen zijn weg jaar op de weg. Dit was het geval met de makelaardij bekend als MF Global. Het geval van deze makelaardij diende als een enorme les over hoe makkelijk het zou kunnen zijn, zelfs voor toezichthouders om waarschuwingsborden te missen. Traders verloren al hun geld bij deze firma instortte toen duidelijk werd dat tegen de reglementaire bepalingen, het bedrijf is het nemen van geld van afgezonderd accounts om haar geleidelijk falende werking te financieren. Als de enorme EURUSD weddenschappen niet en stuurde de onderneming in faillissement, zou handelaren volledige schadevergoeding krijgen. Deze fout werd gecorrigeerd door de toezichthouders en toen Alpari UK ging in faillissement, hebben de handelaren hun geld niet verliezen omdat alle fondsen volledig werden afgezonderd. De MF Global ervaring liet zien hoe belangrijk het was voor een regulator om constant bedrijven beoordelen op vroege tekenen van falende financiële gezondheid, dat is waar het prudentieel regulerende rol van FCA kicks in. Door constant het uitvoeren van risico-evaluatie van de bedrijven regelt, is het zorgt ervoor dat handelaren voortdurend worden beschermd tijdens hun trading carrière.
c) Post-Consumer Stage FCA tussenkomst
Soms een beetje makelaar onzorgvuldigheid is alles wat nodig is in de insolventie te gaan. Alpari UK failliet ging, omdat hiermee te veel hefboom om de consument, zonder het nemen van adequate maatregelen om het risico op verliezen te beperken door haar klanten in geval van massale slippen. Dit was het geval toen de Zwitserse Nationale Bank de-gekoppeld de EURCHF valutapaar, het verzenden van de Zwitserse Frank paren in de markt in een 3000 punt druppel die weggevaagd klantaccounts en liet Alpari UK niet in staat om de verliezen te dekken. De FCA Financial Services Compensation Scheme (FSCS) is een dienst die handelaren die geld hebben verloren als gevolg van de insolventie van hun financiële bedrijven om compensatie te ontvangen helpt. 
Een bedrijf moet worden verklaard in gebreke blijven van de FSCS voordat klanten kunnen indienen voor een vergoeding. Een bedrijf in gebreke is de definitie van de FSCS met betrekking tot compensatie, een onderneming die onvoldoende activa heeft om zijn verplichtingen na te komen, een onderneming die niet in staat is of waarschijnlijk niet in staat om vorderingen ingesteld tegen hem, of een vennootschap die insolvent betalen om . In de regel wordt alleen compensatie betaald voor financieel verlies en er is een maximum van wat kan worden uitbetaald als compensatie. 
De rol van de Financial Conduct Authority in Verordening
The Financial Conduct Authority (FCA) is de instantie die verantwoordelijk is voor de regulering van de financiële markten in het Verenigd Koninkrijk. de FCA gevestigd in Londen, is de instantie die het inmiddels ter ziele gegane Financial Services Authority (FSA) in 2013.
Financial Conduct Authority (FCA) Overzicht
gelukt De Britse financiële sector wordt bevolkt door duizenden van financiële diensten bedrijven. De functie Financial Conduct Authority als een regulator, die het gedrag van ongeveer 56.000 financiële dienstverleners in het Verenigd Koninkrijk toezicht houdt. Functioneren als prudentieel toezichthouder, de FCA voert ook regelgevend toezicht van 24.000 van deze financiële dienstverleners.
Oorsprong van de Conduct Authority Financial (FCA)
Van de periode met betrekking tot 2001-2013, de regulering van de gehele financiële sector bestaat uit banken, brokers, credit unions en andere financiële dienstverleners werd uitgevoerd door de Financial uitgevoerd Services Authority (FSA). De FSA is een onafhankelijke instantie die werd gefinancierd met vergoedingen van de bedrijven die zij geregeld betaald. Echter, werd het bestuur van de FSA rechtstreeks door het Britse ministerie van Financiën benoemd. Bij een controle van de gehele financiële sector in het Verenigd Koninkrijk werd gedaan als een neerslag van de wereldwijde financiële crisis van 2008, werd de FSA gezien te hebben gefaald in haar regelgevend toezicht op de banksector. De Britse regering heeft besloten om een aantal hervormingen van de structuur van de regulering van de financiële sector in het Verenigd Koninkrijk verandering door te voeren. Bijgevolg is de Wet financiële dienstverlening van 2012 werd in de wet aangenomen in december 2012. Zijn wet voorzag in de ontbinding van de FSA en de opkomst van twee nieuwe agentschappen:
- The Financial Conduct Authority (FCA), which would be responsible for the conduct of the 56,000 firms operating in the financial services industry in the UK and would also take over prudential regulation of 24,000 of these firms.
- The Prudential Regulation Authority, which would be responsible for majority of prudential regulation.
De FSA werd officieel op April opgelost 1, 2013, het pad effenen voor de aanvang van de werkzaamheden door de FCA.
Functies van de FCA
De FCA fungeert als een gedrag en een prudentiële toezichthouder. FCA neemt een marktgerichte aanpak in haar regelgevende toezicht van de ondernemingen.
a) Als Conduct Regulator
Het optreden als regulator van het gedrag van de ondernemingen die actief zijn in de financiële dienstverlening in het Verenigd Koninkrijk, de FCA voert de volgende specifieke functies:
- Regulating the marketing of financial products
- Regulation of payment systems
- Supervision of banks in the UK
- Maintaining the new set of rules set out in 2012 for independent financial advisers
om haar gedrag regelgevende taken goed uit te voeren, de FCA toegewezen entiteiten in twee categorieën als volgt:
- Fixed portfolio firms, which have a supervisor and are supervised on a proactive basis using a system of continuous assessment that is unique to each firm. Each individual firm is given a programme of work which is evaluated at key governance areas during regulation.
- Flexible portfolio firms are usually supervised using a different set of regulatory algorithms. Market-based assignments are used in conjunction with educational activity and other communication-based programmes to scan or any risks within the relevant sectors that these companies operate in. In other words, flexible portfolio firms are assessed collectively within the sector they operate and not individually.
het FCA voert een risico-evaluatie van een financiële dienstverlener business model om te controleren als het onderhoudt de integriteit van de markt en resulteert in een eerlijke behandeling van de consument van de producten van dat bedrijf. De drie belangrijkste pijlers van aanpak worden gebruikt door de FCA als het gaat om het uitvoeren van toezicht van de 56.000 bedrijven onder zijn horloge:
- 1st Pillar: For the biggest firms, a system of proactive supervision is used. Scans and stress tests are performed to show if there are any signs of trouble before they have even emerged.
- 2nd Pillar: Reactive supervision which is event-driven is also deployed. This means that the FCA may deploy certain measures to protect the market in response to the emergence of any overt or covert risks in any firm or entity. This is done on an entity-by-entity basis.
- 3rd Pillar: The FCA also scans multiple firms on a sector-by-sector to see if there are systemic risks affecting entire sectors of the financial markets.
Wanneer er dreigend gevaar voor de consument en de markten, de FCA zal ingrijpen.
b) Als Prudential Regulator
De FCA voert ook prudentiële regelgeving van meer dan 24.000 bedrijven. Met andere woorden, het FCA controleert de toestand van de financiële gezondheid van vermogensbeheerders, financiële brokers (aandelen, forex), financiële adviseurs, verzekeringen makelaars en hypotheek verzekeringsmakelaars. Deze bedrijven zijn bij wet verplicht om een minimum werkkapitaal hebben, alsmede om fondsen van cliënten in afgezonderde rekeningen bij te houden. De FCA Daarom beoordeelt een onderneming inzicht in de risico’s van haar activiteiten, systemen opgezet om deze risico’s te beheersen en hoe het bedrijf vermindert tegen plotselinge en onverwachte hoge kosten, zoals in het geval van financiële sancties of geschillen nodig kunnen zijn. Nogmaals, de FCA wijst bedrijven op die deze dienst uitoefent prudentieel regelgevend toezicht in een van de drie categorieën:
- P1: These are entities whose collapse would cause widespread systemic and long-lasting financial and reputational damage to client assets, customers and the marketplace. Entities listed in this category are subject to periodic liquidity and capital base assessments every 24 months.
- P2: Entities whose collapse would cause damage to both consumers and client assets but would not cause widespread systemic damage. Checks on capital base and liquidity are conducted every 48 months.
- P3: Entities whose collapse are not likely to cause any significant damage to client assets, consumers or the market. Supervision is not periodic: checks are only conducted once risks have emerged.
Financial Conduct Authority Final Thoughts
The Financial Conduct Authority staat is geweest om op te zetten een robuuste regelgevende structuur voor de financiële dienstverlening en het Verenigd Koninkrijk financiële markten. Als zodanig is het in staat geweest om in plaats van maatregelen die vertrouwen in de markt hebben versterkt om te zetten. Dit zijn niet alleen beweert zoals het op tijd geroepen en weer in te stappen waar er problemen met claims en andere regelgevende overtredingen zijn geweest.
